\u201eSecure Nordic Payments\u201c, UAB (dar \u017einomai kaip Mistertango) 2020-05-14 Lietuvos banko Prie\u017ei\u016bros tarnyba v\u0117l skyr\u0117 baud\u0105. \u0160\u012f kart\u0105 bauda skirta u\u017e \u012fvairius Mok\u0117jim\u0173 \u012fstatymo pa\u017eeidimus, susijusius su mok\u0117jimo operacij\u0173 vykdymu; baudos dydis siekia 22\u00a0000 Eur. Mistertango jau buvo bausta 2019 m. spalio m\u0117n. u\u017e \u012fvairius Lietuvos Respublikos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymo pa\u017eeidimus; tuomet buvo skirta rekordinio dyd\u017eio bauda \u2013\u00a0245\u00a0050 EUR..<\/p>\n\n\n\n
Per\u017ei\u016br\u0117jus Lietuvos banko Prie\u017ei\u016bros tarnybos taikytas sankcijas per pastar\u0105j\u012f ger\u0105 pusmet\u012f, akivaizdu, kad Lietuvos banko po\u017ei\u016bris \u012f elektronini\u0173 pinig\u0173 (EP\u012e) ir mok\u0117jimo \u012fstaig\u0173 (M\u012e) atitikties reikalavim\u0173 vykdym\u0105 grie\u017et\u0117ja. Pagrindin\u0117s sritys, kurioms did\u017eiausi\u0105 d\u0117mes\u012f tur\u0117t\u0173 skirti tiek siekian\u010dios gauti veiklos licencij\u0105, tiek jau j\u0105 turin\u010dios ir veikl\u0105 vykdan\u010dios EP\u012e ir M\u012e, yra klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos, kapitalo rodikli\u0173 bei pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos reikalavim\u0173 vykdymas. Vykdant veikl\u0105 taip pat svarbu Lietuvos banko Prie\u017ei\u016bros tarnybai teikti tikslias ir teisingas ataskaitas bei neper\u017eengti turimos licencijos rib\u0173. <\/p>\n\n\n\n
EP\u012e ir M\u012e tur\u0117t\u0173 atkreipti d\u0117mes\u012f ir \u012f \u012fvykusius \u012fvairi\u0173, j\u0173 veikl\u0105 reglamentuojan\u010di\u0173, teis\u0117s akt\u0173 pakeitimus. Daug su EP\u012e ir M\u012e veikla susijusi\u0173 teis\u0117s akt\u0173 pakeitim\u0173 \u012fvyko 2018 metais. Lietuvos Respublikos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymas nuo 2018 m. keit\u0117si net kelis kartus. Paskutiniai \u0161io \u012fstatymo pakeitimai \u012fsigalios keliais etapais iki 2021-08-01. Pirmieji reik\u0161mingi \u0161io \u012fstatymo pakeitimai jau \u012fsigaliojo 2020-01-10, o kitas nauj\u0173 pakeitim\u0173 \u012fsigaliojimo etapas prasid\u0117s 2020-07-10. <\/p>\n\n\n\n
Jei, pavyzd\u017eiui, licencijos gavimo metu EP\u012e ar M\u012e patvirtinta Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos tvarka ar \u012fvair\u016bs vidaus kontrol\u0117s ir rizik\u0173 valdymo procesai atitiko teis\u0117s akt\u0173 reikalavimus, ta\u010diau iki \u0161iol nebuvo atnaujinti, Prie\u017ei\u016bros tarnybai atlikus patikrinim\u0105 tokiose EP\u012e ir M\u012e gali b\u016bti rasta pa\u017eeidim\u0173.<\/p>\n\n\n\n
Kliento l\u0117\u0161\u0173 apsauga<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n EP\u012e ir M\u012e veikl\u0105 reglamentuojan\u010diuose teis\u0117s aktuose yra \u012ftvirtintas privalomas reikalavimas numatyti priemones, u\u017etikrinan\u010dias klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaug\u0105. Net jeigu min\u0117tos \u012fstaigos tapt\u0173 nemokios, esant tokioms priemon\u0117ms klient\u0173 l\u0117\u0161os b\u016bt\u0173 apsaugotos nuo i\u0161ie\u0161kojimo pagal \u012fstaig\u0173 skolas. Pavyzd\u017eiui, viena i\u0161 toki\u0173 priemoni\u0173 yra ai\u0161kus klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 statuso deklaravimas ir kit\u0173 speciali\u0173 nuostat\u0173, patvirtinan\u010di\u0173 mok\u0117jimo paslaug\u0173 vartotoj\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaug\u0105, numatymas sutartyse, sudaromose su kredito \u012fstaigomis (bankais, kredito unijomis), centriniais bankais, d\u0117l klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 saugojimo. Taip pat, bendrov\u0117, klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugai pasirinkusi atskyrimo b\u016bd\u0105, jas investuoti gali tik \u012f saug\u0173, likvid\u0173 ir ma\u017eos rizikos turt\u0105.<\/p>\n\n\n\n Kapitalo rodikliai<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n EP\u012e ir M\u012e veikl\u0105 reglamentuojan\u010diuose teis\u0117s aktuose yra nurodyti kriterijai, kuriais vadovaujantis nustatomas \u0161ioms \u012fstaigoms privalomas nuosavo kapitalo dydis, kuris negali b\u016bti ma\u017eesnis, nei pagal patvirtint\u0105 metodik\u0105 apskai\u010diuotas dydis. Lietuvos banko Prie\u017ei\u016bros tarnyba per pastar\u0105j\u012f pusmet\u012f tikrindama \u012fvairi\u0173 EP\u012e ir M\u012e veikl\u0105 dom\u0117josi ir tuo, kaip \u012fstaigos vykdo \u0161\u012f reikalavim\u0105. <\/p>\n\n\n\n Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos reikalavim\u0173 laikymasis<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n EP\u012e ir M\u012e privalo b\u016bti ai\u0161kiai identifikav\u0119 kriterijus, susijusius su pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizik\u0173 vertinimu ir valdymu, taip pat grie\u017etai laikytis kit\u0173 Lietuvos Respublikos pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymo reikalavim\u0173, susijusi\u0173 su kliento ir kliento atstovo tapatyb\u0117s nustatymu, tarptautini\u0173 finansini\u0173 sankcij\u0173 \u012fgyvendinimu, darbuotoj\u0173 tinkamu supa\u017eindinimu su pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos reikalavimais ir kt. <\/p>\n\n\n\n Teising\u0173 ataskait\u0173 Lietuvos bankui teikimas<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n EP\u012e ir M\u012e privalo Lietuvos banko Prie\u017ei\u016bros tarnybai reguliariai teikti \u0161ias ataskaitas: finansines ir veiklos ataskaitas, pinig\u0173 plovimo ir (arba) terorist\u0173 finansavimo prevencijos priemoni\u0173 \u012fgyvendinimo prie\u017ei\u016brai skirtas ataskaitas bei operacin\u0117s ir saugumo rizikos \u012fvyki\u0173 ataskaitas. Pa\u017eym\u0117tina, kad teikiam\u0173 ataskait\u0173 duomenys turi b\u016bti teisingi. Lietuvos bankui nusta\u010dius, jog neteisingi duomenys yra pateikti ty\u010dia, \u012fgnoruojant nustatytus reikalavimus, gali b\u016bti pritaikyta grie\u017e\u010diausia sankcija \u2013 licencijos panaikinimas. <\/p>\n\n\n\n Veiklos vykdymas tik licencijos ribose<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n Teikdamos paslaugas EP\u012e ir M\u012e privalo neper\u017eengti turimoje licencijoje numatyt\u0173 leistinos veiklos rib\u0173, t. y. grie\u017etai laikytis \u012fstatymuose ai\u0161kiai nurodytos takoskyros tarp mok\u0117jimo ir elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaig\u0173, tarp ribotos ir neribotos veiklos licencijos. Pavyzd\u017eiui, turint mok\u0117jimo \u012fstaigos ribotos veiklos licencij\u0105, leid\u017eian\u010di\u0105 Lietuvoje teikti pinig\u0173 perlaidos paslaugas, \u012fstaiga negali klientams atidaryti s\u0105skait\u0173 ir \u012f jas priimti l\u0117\u0161\u0173, \u0161i\u0173 l\u0117\u0161\u0173 s\u0105skaitose laikyti neribot\u0105 laik\u0105. Taip pat, turint leidim\u0105 paslaugas teikti tik Lietuvoje, negalima j\u0173 teikti ir kitose Europos S\u0105jungos valstyb\u0117se. Draud\u017eiama ir vie\u0161ai klaidinti klientus, skelbiantis esant elektronini\u0173 pinig\u0173 \u012fstaiga, kuri turi teis\u0119 teikti platesn\u012f paslaug\u0173 spektr\u0105, kai turima tik mok\u0117jimo \u012fstaigos licencija. Turint tik mok\u0117jimo \u012fstaigos licencij\u0105, draud\u017eiama leisti elektroninius pinigus. <\/p>\n\n\n\n Radusi pa\u017eeidim\u0173, Prie\u017ei\u016bros tarnyba turi teis\u0119 nurodyti pa\u017eeidimus pa\u0161alinti ir taikyti tokias sankcijas kaip \u012fsp\u0117jimas, vie\u0161i paskelbimai apie teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidimus, baudos ir net licencijos panaikinimas. \u201eNe kart\u0105 akcentavome, kad esame Fintech \u012fmon\u0117ms palankus reguliuotojas, ta\u010diau teis\u0117s akt\u0173 nesilaikymo ir piktnaud\u017eiavimo m\u016bs\u0173 pasitik\u0117jimu netoleruosime\u201c, \u2013 pabr\u0117\u017eia Lietuvos banko Prie\u017ei\u016bros tarnybos direktor\u0117 Jekaterina Govina.<\/p>\n\n\n\n D\u0117l vienetini\u0173 pa\u017eeidim\u0173 per pastar\u0105j\u012f pusmet\u012f Prie\u017ei\u016bros tarnybos da\u017eniausiai taikytos sankcijos buvo bauda ir vie\u0161as paskelbimas apie teis\u0117s akt\u0173 pa\u017eeidimus. U\u017e klient\u0173 l\u0117\u0161\u0173 apsaugos reikalavim\u0173 pa\u017eeidimus sankcijos pritaikytos \u0161e\u0161ioms EP\u012e ir M\u012e, u\u017e kapitalo rodikli\u0173 reikalavim\u0173 nevykdym\u0105 \u2013 penkioms, u\u017e pa\u017eeidimus, susijusius su pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos nuostat\u0173 nevykdymu \u2013 trims, o d\u0117l neteising\u0173 ataskait\u0173 Prie\u017ei\u016bros institucijai teikimo \u2013 dviem. Skirt\u0173 baud\u0173 dyd\u017eiai siek\u0117 9 000 Eur, 17 000 Eur, 23 000 Eur, 27 000 Eur, 30 000 Eur ir 245 050 Eur. Dvejose EP\u012e ir M\u012e nusta\u010dius \u0161iuk\u0161\u010dius ir sistemingus pa\u017eeidimus, t. y. net kelis i\u0161 min\u0117t\u0173 pa\u017eeidim\u0173 arba ty\u010din\u012f teis\u0117s akt\u0173 ir Lietuvos banko reikalavim\u0173 nevykdym\u0105, buvo panaikintos veiklos licencijos.[1]<\/sup><\/a><\/p>\n\n\n\n Taigi, nor\u0117damos i\u0161vengti Lietuvos banko sankcij\u0173 EP\u012e ir M\u012e, tur\u0117t\u0173 per\u017ei\u016br\u0117ti savo vidines veiklos vykdymo tvarkas, vidaus kontrol\u0117s ir rizik\u0173 valdymo procesus nuosavo kapitalo rodikli\u0173 bei kit\u0173 veiklos aspekt\u0173 atitikt\u012f galiojan\u010di\u0173 teis\u0117s akt\u0173 ir Lietuvos banko skelbiamiems reikalavimams bei rekomendacijoms. Tai ne tik leis i\u0161vengti Lietuvos banko taikom\u0173, da\u017enai gan\u0117tinai skaud\u017ei\u0173, finansini\u0173 sankcij\u0173, bet ir pad\u0117s i\u0161laikyti ger\u0105 reputacij\u0105 tiek Fintech \u012fmoni\u0173 bendruomen\u0117je, tiek finansini\u0173 paslaug\u0173 rinkoje, tiek prie\u017ei\u016bros institucijos akyse.<\/p>\n\n\n\n Susisiekite su Violeta\u00a0violeta.kavaliauskaite@triniti.lt<\/a> [1]<\/sup><\/a> Min\u0117tos sankcijos buvo pritaikytos per laikotarp\u012f nuo 2019 m. spalio iki 2020 m. gegu\u017e\u0117s (\u0161altinis https:\/\/www.lb.lt\/poveikio-priemones-2<\/a>)<\/p>\n\n","protected":false},"featured_media":7475,"template":"","person_countries":[248],"people_industries":[],"experience_practice_area":[281],"insight_category":[441],"class_list":["post-16421","insights","type-insights","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","person_countries-lietuva","experience_practice_area-bankininkystes-ir-finansu-teise","insight_category-tinklarastis"],"acf":[],"yoast_head":"\n
<\/p>\n\n\n\n
\n\n\n\n